ما هي كيفية استثمار المال في الذهب؟ وهل استثمار المال في الذهب عملية ناجحة؟ هناك عدد كبير من المستثمرين الذين يرددون سؤال كيف يُمكنني استثمار المال الخاص بي في الذهب نظرًا لشعبية هذا الأمر في كافة أنحاء العالم منذ وقت طويل، لذلك من المهم معرفة كيفية استثمار المال في الذهب وهو ما سنقوم بتوضيحه من خلال موقع صناع المال في السطور القادمة.
كيفية استثمار المال في الذهب
من المعروف أن الاستخدام الشائع للذهب هو صناعة المجوهرات الذهبية، وأن الحكومات والبنوك المركزية هي النواحي التي تقوم بشراء الذهب بشكل مستمر، ويجدر بالذكر أن الولايات المتحدة الأمريكية تأتي في المركز الأول من حيث الحصول على أكبر قدر من احتياطي الذهب حول العالم، ثم يليها ألمانيا، وفي المرتبة الثالثة يأتي صندوق النقد الدولي.
يُعد الذهب واحد من العوامل المساعدة على استثمار الأموال بشكل ناجح، فمن المنطقي أن يتجه الإنسان للاستثمار في الذهب حيث يُعرف هذا الأمر بقيمته العالية وتاريخه الغني بالثراء.
نجد أن هناك من يريد الاستثمار في الذهب حتى يقوم بتعويض الخسارة في ناحية أخرى، ومن يقوم بالاستثمار فيه بهدف الحماية من الأزمات الاقتصادية التي يُمكن أن يتعرض إليها، والغرض الأكثر شهرةً هو أن يقوم الإنسان باستثمار أمواله في الذهب بغرض الانتفاع من تغيرات أسعاره.
لكن إذا أراد أن ينجح في هذا الاستثمار دون أن يخسر أمواله، فعليه باتباع أحد الطرق التي سوف نقوم بذكرها فيما يلي:
1- الاستثمار في تعدين الذهب
هناك بعض الفئات التي تعتقد أن الاستثمار المباشر في الذهب لن يجدي نفعًا، نظرًا لثبات حجم الذهب، فقطعة الذهب الواحدة ستظل قطعة واحدة بغض النظر عن الاحتمالات الصغيرة التي تؤدي إلى تغير سعره بشكل مُربح.
لذا تتجه هذه الفئات إلى الشركات والمناجم الخاصة بتعدين الذهب، والتي تعتبر إحدى طرق الاستفادة من الذهب بشكل غير مباشر، وهي تحقق لهم ما يريدونه حيث تعتمد هذه الشركات أو المناجم في تغير أسعار سبائك الذهب على أداء عملها وكيفية تحقيقها لأقصى قدر من الأرباح، فأصبح من الممكن استفادة المستثمر من أمواله التي وضعها في الذهب عند توسع هذه المناجم الذي يؤدي إلى زيادة الإنتاج.
لكن يجدر بالذكر أن هناك بعض السلبيات التابعة للاستثمار في تعدين الذهب، حيث يُمكن أن تتأثر كل العمليات المتعلقة بالمنجم أو الشركة الخاصة بتعدين الذهب مما يؤدي إلى عدم إنتاج كميات من الذهب كما تم حسابه أو توقعه، بالإضافة إلى أنها تُخسر أرواحًا وليس أمولًا فقط، إذا حدث أمر من الأمور التالية:
- تسرب الغاز القاتل في المنجم.
- حدوث الكوارث التي قد تؤدي لانهيار المنجم.
لذا من المهم معرفة وتحليل الأداء المالي للشركة او المنجم المسئول عن الذهب المُراد الاستثمار فيه، لضمان تحقيق الأرباح ويُحدد ذلك على أساس الأمور التي تحدث داخل هذا المنجم أو الشركة.
اقرأ أيضًا: مفهوم المشتقات المالية
2- الاستثمار في سبائك الذهب أو العملات الذهبية
تعتبر سبائك الذهب أشهر أشكال الذهب المُستخدمة في الاستثمار، حيث تتكون السبائك من الذهب الخالص ويتم تسعيرها حسب درجة نقائها وكتلتها، ثم يتم ربط كل من السبائك والعملات الذهبية برقم تسلسلي تُعرف من خلاله.
لكن من المهم معرفة أن الشيء الذي يملك مميزات يملك نفس القدر من السلبيات، ويتمثل ذلك في صعوبة إمكانية استبدال السبائك الذهبية الثقيلة مقابل مبلغ من المال أو تحويلها إلى سائل، بالإضافة إلى أنها يصعب تجزئتها، لذا إذا كنت تريد إيجاد السهولة في أمور الاستثمار في سبائك الذهب عليك باختيار الأحجام الصغيرة أو المتوسطة من السبائك.
يجدر بالمعرفة أنه لا يتم نقل السبائك الذهبية من البنوك الكبرى التي تم شرائها منها، ويرجع سبب ذلك إلى الرغبة في تجنب الأخطار الأمنية، فتتم العملية من خلال العقود الورقية.
3- الاستثمار في العقود الآجلة للذهب
يُمكن الإجابة عن سؤال ما هي كيفية استثمار المال في الذهب من خلال سرد تفاصيل الانتفاع من العقود الآجلة للذهب، وهي عبارة عن اتفاق بين طرفين للقيام بعمليتي الشراء والتسليم في معاد محدد، وهي طريقة بديلة للطرق التقليدية المُستخدمة في استثمار الذهب، ولكنها طريقة غير مناسبة للمبتدئين في عمليات الاستثمار في الذهب نظرًا لما تمتلكه من مخاطر.
يجدر بالذكر أنه تم كتابة عقد آجل لأول مرة عام 1851م لكمية من الذرة حيث تم تقديمه عن طريق بورصة شيكاغو للتجارة، ولكن حتى أصحاب الخبرة في مجال الاستثمار عليهم الحذر من هذه الطريقة الاستثمارية.
يحتاج تطبيق هذه الطريقة إلى توفير شركة وساطة مالية، حيث يتم تداول العقود الآجلة في البورصات التجارية بشكل عام، بعد أن يتفق البائع والمشتري على كمية الذهب التي سيتم تبادلها، وأيضًا تحديد التاريخ والسعر القابلين للتغير في المستقبل نظرًا لأسعار الذهب المتغيرة بشكل مستمر التي تغير من قيمة العقد.
من المعتاد أنه يتم شراء العقود الآجلة بنسبة قليلة من النسبة الإجمالية لثمن العقد، مما يؤدي إلى زيادة قوة الرفع المالي والتي تزيد بدورها من احتمالية التعرض إلى المكاسب والخسائر بشكل كبير.
تنتهي تلك العقود الآجلة بحضور تاريخ محدد، لذا لا يُمكن لصاحبها أن يتمسك بالمستوى الخاسر ويتمنى أن يتحسن الأمر، فطريقة الاستثمار هذه تعتبر طريقة معقدة والتي تستغرق وقت طويل بما يحدث فيه من مكاسب وخسائر ضخمة.
اقرأ أيضًا: ما هي السلع الاستثمارية
4- الاستثمار في صناديق الذهب ETFs
تعتبر هذه الطريقة في استثمار الذهب الأكثر سهولة والأقل تكلفة، فعندما يتساءل عدد كبير في كيفية استثمار المال في الذهب ولكن دون شراؤه أو الحصول عليه، يُمكن اقتراح هذه الطريقة عليه وهي من أشهر الطرق المطروحة على مستوى العالم وأكثرهم مرونة.
صناديق الذهب هي صناديق استثمارية تتضمن مجموعة مختلفة من المؤشرات التي تخص قطاع الذهب، فيستطيع العميل أن يعرف أسعار الذهب بشكل مباشر ويجني الأرباح الناتجة عن استثمار أمواله ولكن دون الاحتفاظ بالذهب أو الحصول عليه.
5- شهادات إيداع الذهب
شهادات إيداع الذهب هي شهادات بديلة للذهب الفعلي، حيث تصدر بعدة فئات مختلفة فتمكن العميل من القيام بعمليات بيع أو شراء الذهب بالسعر اليومي الذي تم تحديده له دون أي يحتاج إلى شراء الذهب أو تخزينه بكميات كبيرة، بالإضافة إلى أنها قابلة للاسترداد على هيئة سبائك ذهبية أو مبالغ نقدية تساويها في القيمة.
6- الأوراق الذهبية
تُعد هذه الطريقة هي الأكثر فعاليّة في الاقتصاد الخاص بشراء الذهب بشكل غير ملموس، حيث يعتمد حساب حصص الذهب على الجرام أو الأونصة، وفي أغلب الأحيان تكون هناك نسبة ثابتة بين رواق الذهب والذهب المادي، وهي طريقة مناسبة لتطبيقها من قِبل المبتدئين.
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
هناك بعض العوامل التي تؤثر بدورها على سعر الذهب وهو أمر من أهم الأمور المتعلقة باستثمار الذهب حيث إنه يقوم على التغيرات الحادثة في أسعاره بشكل مستمر، وتتمثل هذه العوامل فيما يلي:
1- سعر الدولار
يتم التعامل مع الذهب على أنه سلعة عالمية وليس أنه مجرد معدن، لذلك يتأثر بسعر الدولار في بعض البورصات العالمية المهمة، فنجد أن بينهما علاقة عكسية، أي كلما زاد سعر الدولار قل سعر الذهب.
2- سعر الفائدة
يرجع تأثر الذهب بهذا العامل إلى تأثره بسعر الدولار، حيث يتأثر سعر الذهب بشكل مباشر بمعدل الفائدة في الولايات المتحدة الأمريكية، ونظرًا للعلاقة العكسية المتواجدة بين كل من سعر الدولار وسعر الذهب فإن الوقت الذي يقوم فيه البنك المركزي الأمريكي بتخفيض أسعار الفائدة، يرتفع سعر الذهب، لأن تخفيض أسعار الفائدة يؤدي بطبيعته إلى انخفاض سعر الدولار.
3- التضخم
يتأثر سعر الذهب بمعدلات التضخم المتغيرة، وتتواجد بينهما علاقة طردية فكلما زادت معدلات التضخم زادت أسعار الذهب، فكان يلجأ المستثمرون إلى وضع أموالهم في استثمار الذهب بغرض الحفاظ عليها، وانتشر هذا التصرف بشكل كبير بين الناس في فترة السبعينات من القرن السابق.
4- الاضطرابات الجيوسياسية
الاضطرابات الجيوسياسية هي كل ما يتعلق بالأزمات الطبيعية والظروف المفاجئة التي تؤدي إلى اضطراب أسعار الذهب وقيمته في وقت ما.
5- العرض والطلب
يُعد العرض والطلب من العوامل المؤثرة على كافة السلع والمنتجات الموجودة، ومعنى تأثر سعر الذهب بالطلب هو أن سعره يزداد كلما زاد الطلب عليه، وكذلك الأمر إذا حدث خلل أو اضطراب في عمليات العرض أو الإنتاج من المناجم الرئيسية لإنتاجه فإن ذلك يرفع من سعر الذهب في هذا الوقت.
6- أداء البورصات
كما ذكرنا أن قيمة الربح الناتجة عن استثمار الذهب تعتمد بشكل كبير على أداء الشركة أو المنجم وكذلك البورصة، فتقل أسعار الذهب كلما انتعشت أسواق الأسهم.
اقرأ أيضًا: كيف ابيع الذهب دون خسارة + 13 نصيحة مهمة عن كيفية شراء الذهب
أرباح الاستثمار في الذهب
نجد أن سؤال هل استثمار الذهب مُربح منتشر بشكل كبير بين المبتدئين، فمن المهم معرفة إذا ما كانت الخطوة التي سيقومون بها ستعود عليهم بالنفع أم أنها محفوفة بالمخاطر بشكل كبير فقط، لذا علينا الإجابة عن هذا السؤال والقول بإن الاستثمار في الذهب هو أحد أقوى أنواع الاستثمار، حيث نرى العديد من الناس يقومون بشراء الذهب وتخزينه في المنزل بشكل طبيعي ثم بيعه عند ارتفاع سعره.
هناك بعض الناس الذين يقومون بشراء الذهب بكميات كبيرة ثم تخزينها في البنوك، والنتيجة واحدة فعند بيع الذهب المُخزن عند ارتفاع أسعار الذهب سيجد المالك أنه قد ربح الكثير من الأموال والتي تشكل فرق في سعره القديم وسعره في الوقت الحالي، وكل ذلك من خلال ادخار الذهب فقط لا غير.
لكن في بداية الأمر يجب تحديد نوع الاستثمار ومعرفة مخاطره وأيضًا الهدف منه، ثم تعيين خطة محددة لتحقيق أقصى استفادة من هذا الاستثمار.
تُعد كيفية استثمار المال في الذهب من أهم الأمور التي يجب أن يعلمها الشخص الذي يريد البدء في استثمار أمواله في الذهب، لأنه سوف يجد عدة طرق مختلفة للاستفادة من استثمار الأموال في الذهب فيختار المناسب منها.