ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها؟

ما هي المحفظة الاستثمارية؟ وما هي أهميتها؟ وهل للمحافظ الاستثمارية أنواع مختلفة؟ إن المحفظة الاستثمارية بشكل عام هي مفهوم خاص بالعمليات الاستثمارية المالية، والتي لها أهمية بالغة في عملية الاستثمار، وللمحفظة الاستثمارية أكثر من نوع مختلف، لكلٍ منها أهداف معينة في مجالات الاستثمار الواسعة، فمن خلال صناع المال، نوضح لكم في هذا الموضوع إجابة سؤالكم ما هي المحفظة الاستثمارية، وما يتعلق بها من فوائد وأنواع.

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية هي إجمالي ما يضمه الشخص أو الشركة، مجموعة أشخاص أو مجموعة شركات، من أسهم وأنواع من المستندات الاستثمارية في المشاريع، وهي عندما يقوم هؤلاء الأشخاص بتوزيع رأس المال الخاص بهم على أكثر من مشروع، وهذا لتجنب حدوث أي مشاكل وخسارة رأس المال بالكامل في حالة حدوث أمر طارئ في إحدى الشركات المُستَثمَر بها، أي أن وظيفة المحفظة الاستثمارية الأساسية هي توزيع رأس المال على أكثر من جانب حرصًا من خسارته بالكامل.

غالبًا ما يتم اختيار شخص معين من قِبل المجموعة لتكون شغلته الشاغلة هي إدارة المحفظة الاستثمارية، كما يمكن أن يكون هذا الشخص هو صاحب الأسهم الأكبر في المحفظة، كما يمكن تعيين مختصين بإدارتها، ويجب على من يُدير المحفظة أن يحاول تحقيق أهدافها وإدارتها بالوسائل والسُبُل التي تعمل على تحقيق أكبر نسبة فوائد وعائد مادي.

في إطار معرفة ما هي المحفظة الاستثمارية، ننوه أنه من الممكن كذلك أن تتم إدارة المحفظة عن طريق البنوك والشركات المختصة في إدارة المحافظ الاستثمارية، والذين يتميزون بخبرتهم في مجالات الاستثمار المختلفة وكيفية استثمار رأس المال بأكبر قدر ممكن، ولا تُكلف تلك الإدارة كثيرًا حيث يتم حساب تكلفتها حسب رأس المال المستخدم في الاستثمار.

يمكنك أيضًا الاضطلاع على: طريقة تفعيل المحفظة في الراجحي وتفعيل فيزا الراجحي والاشتراك في خدمات أبشر

أهمية المحفظة الاستثمارية

إن أهمية المحافظ الإدارية تتمثل في تحقيق أهداف إنشاء المحفظة من المقام الأول، والتي هي تلبية احتياجات الشخص المستثمر بأقل نسبة ممكنة من الخسائر، والتي غالبًا ما تكون احتياجات الشخص هي تحقيق الأرباح بشكل وفير، وهذا على أن يكون الاستثمار الذي يقوم به إما استثمار طويل الأجل، استثمار متوسط الأجل، واستثمار قصير الأجل، وأن يعرف الوقت الصحيح الذي يجب عليه الدخول في إحدى العمليات الاستثمارية أم لا…

تسير عملية استثمار رأس المال الخاص بالمحفظة الاستثمارية وِفق خطة مُحكمة الجوانب وسياسة محددة، والتي تضم كافة الجوانب والاحتمالات من حيث الخسارة والمكسب، ويمكن أن يقوم المستثمر بوضع الخطة المثالية في نظره سعيًا لتحقيق أهدافه الخاصة حسب فلسفته الاقتصادية، وفي إطار تحقيق المستثمر أهدافه وأثناء وضعه للكيفية الصحيحة لتحقيقها، يجب عليه أن يختار العملة التي يريد أن يستثمر بها، وأن يدرسها جيدًا قبل كل شيء تحسبًا لأية احتمالات، فأسعار العملات تتغير من يومٍ لآخر دون سابق إنذار.

من أهم أهداف المحفظة الاستثمارية أن يتم تحقيق التطور المستمر والدائم في قيمة الأموال التي يتم استثمارها باستخدام الأوراق المالية، وهذا مع الحرص على تنمية قيمة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في مختلف الأسواق المحلية والدولية.

تعمل المحفظة الاستثمارية على المحافظة على رأس المال الخاص بالأشخاص المستثمرين وهو أحد أهم الشروط لضمان دوام العمليات الاستثمارية في البورصة ومختلف الأماكن، تقوم مختلف المؤسسات بتوزيع الأرباح الإضافية التي تحققها، فمن أهداف المحفظة هي الحصول على نسب من تلك الأرباح في حالة استثمارك بها.

توفر المحافظ الاستثمارية مصدرًا آمنًا للسيولة لمختلف الظروف، والذي يتم اللجوء إليه عندما يحتاجه أحدٌ ما، ويمكن تحقيق هذا عن طريق الاستثمار في الأوراق المالية التي تُباع وتُشترى في غالبية الأوقات.

يمكنك أيضًا الاضطلاع على: طريقة فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية والمصرية ونصائح حول المحافظ

أنواع المحافظ الاستثمارية

بالرغم من وجود العديد من أنواع المحافظ الإدارية المختلفة، إلا أن جميعها يشترك في نفس الأهداف والأهمية اللازمة بشكل عام للمحفظة الإدارية التقليدية، وهذا من حيث المحافظة على رأس المال والعمل على تنميته بشكلٍ دائم وثابت، هذا وبالإضافة إلى تحقيق الأرباح الناتجة عن الفوائد أو العائد المادي، ومن أنواع المحافظ الاستثمارية الأشهر:

• محفظة العائد: يعمل هذا النوع من المحافظ ويضع تركيزه على تحقيق أكبر عائد مادي ثابت ومستمر، وهذا مع محاولة تجنب المخاطرة قدر الإمكان، وبهذا فيكون هدف محفظة العائد هو تحقيق عائدًا ماديًا دون أدنى مخاطر.
• محفظة الأرباح: تعمل محفظة الأرباح على توفير أكبر نسبة أرباح ممكنة، على أن تكون متنامية، وبهذا يتم زيادة قيمة المحفظة في مختلف الأسواق المحلية والدولية.

يمكنك أيضًا الاضطلاع على: فتح محفظة في البنك الأهلي التجاري عن طريق النت

بهذا نكون قد عرفنا ما هي المحفظة الاستثمارية، وهذا مع توفيرنا لفوائد المحفظة وأهدافها بشيٍ من التفصيل، مع ذكر ماهية المحافظ الاستثمارية بشكل عام، كذلك قد ذكرنا لكم أنواع المحافظ الاستثمارية الأشهر، ونتمنى أن نكون قد أفدناكم.