متى يتم تداول اسهم الخبير ريت؟ وكم يوزع من الأرباح سنويًا؟ من الأمور التي تقلق من يعملون بالتداول أو يرغبون بحماية مدخراتهم من أخطار التضخم عن طريق الاستثمار بها في البورصة ولكن يوجهون الكثير من الصعوبات في اختيار الأسهم التي يجب القيام بشرائها ومن أهم هذه الأسهم الخبير ريت لذا سنجيب عن هذه التساؤلات من خلال صناع المال.
متى يتم تداول اسهم الخبير ريت
هو صندوق استثمار أسهم عام متداول يلائم مع الأحكام الشرعية للدين الإسلامي ويهدف صندوق الخبير إلى تنمية صافي قيمة الأصول من خلال استثماراته على المدى الطويل وتحقيق دخل للمستثمرين بشكل دوري، وتم قبول هيئة السوق المالية بطلب شركة الخبير المالية على طرح وتسجيل وحدات صندوق الخبير كوحدات استثمار متداول مغلق مع طرح وحداته بشكل تام.
أما متى يتم تداول اسهم الخبير ريت؟ فقد بدأت فترة الاكتتاب في الطرح الأولى لصندوق الخبير من 13 مارس 2024 وانتهت يوم الخميس 31 مارس ويبلغ رأس مال الصندوق مليار ريال سعودي والحد الأدنى لبدء الصندوق 300 مليون حيث يعتزم ادير الصندوق طرح 100 مليون وحدة بسعر 10 ريال للوحدة.
كما يهدف إلى الاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم العالمية وصناديق الأسهم العامة والخاصة وطروحات الشركات للاكتتاب العام والطروحات الخاصة للوصول لدخل دوري للمستثمرين وتوزيع عوائد الشركات التي يستثمر فيها مع توزيع 50% من الأرباح الرأسمالية الناجمة عن نمو القيم السوقية للأوراق المالية المستثمر بها.
يمكن الاكتتاب في صندوق خبير للمستثمرين من المواطنين السعوديين وللمقيمين بالمملكة للأفراد أو المؤسسات المؤهلة وموطني دول مجلس التعاون الخليجي بحد أدنى للاشتراك 1000 ريال سعودي وذلك من خلال وسائل الاشتراك المسموح بها مثل مصرف الراجحي والبنك الأهلي السعودي وبنك الرياض كما يتاح الاكتتاب لعملاء البنوك الأخرى عبر نظام الاشتراكات على موقع مدير الصندوق وشركة الخبير المالية.
اقرأ أيضًا: الاستعلام عن الاسهم في الراجحي وكيفية التداول وفتح محفظة وتفعيلها
كم يوزع صندوق الخبير ريت أرباح سنويًا؟
أبلغت شركة الخبير ريت عن توزيع الأرباح على ملاك أسهم صندوق الخبير ريت في بداية أكتوبر 2021 إلى ديسمبر 2021 بمبلغ مالي قدره 17.626 مليون ريال
كما أوضح خبير التداول المالي في البيان الخاص به على “تداول السعودية” أن توزيعات الأرباح النقدية تضم 141 مليون سهم، وتبلغ نسبة التوزيع الأولى لسعر الوحدة 1.25% بواقع 0.125 ريال لكل سهم وتصل نسبة صافي قيمة الأصول الموزعة 1.474% واستحقت توزيعات ملاك الأسهم في الصندوق في نهاية يوم 16 فبراير 2024 وتم دفع التوزيعات خلال 30 يوم عمل من تاريخ التوزيع
اقرأ أيضًا: أفضل بنك لتداول الأسهم الأمريكية
ما هي المميزات التنافسية للخبير ريت؟
بحسب تصريحات صندوق الخبير ريت على الموقع الرسمي الخاص بالصندوق فأن ما يميز هذا الصندوق عن منافسيه عدة أمور وهي:
- العائد المستهدف سنويًا 7.23: يصل العائد الصافي المرجو من رأس مال الصندوق في العام الأول بعد الطرح الثاني إلى 7.23% من القيمة الاسمية للوحدة والتي تساوي ما يوازي 8.20% من سعر الاشتراك المستهدف للسهم عند الطرح الإضافي الثاني والذي يكون حوالي 808201 ريال سعودي
- قابلية العوائد الإيجارية للزيادة: يوجد احتمالات نمو للعوائد الإيجارية لبعض الأصول العقارية وع نسبة التأجير تساوي 100% لجميع العقارات ما عدا عقار مجمع الملقا السكني وعقار مركز بلازو لأن نسبة الإشغال بها حوالي 83% أو 87% في ديسمبر 2020 لذا فإن العائد الصافي قابل للزيادة في حالة تأجير 100% من جميع الأصول العقارية
- استثمارات مالكي العقارات: يستثمر أشخاص الذين يقومون ببيع الأصول العقارية الجديدة في الصندوق مما يدل على ثقتهم في أداء عقاراتهم ويعزز تلاقي المصالح مع الصندوق وهناك فترات يمنع فيها التداول بالأسهم الاستثمارية في الصندوق لمدة تزيد عن سنة وفي حال كان عدد الأسهم المشترك بها يساوي 5% من إجمالي عدد الوحدات أو يزيد عن ذلك.
- استثمارات مدير الصندوق: يشترك في أي طرح إضافي مما يزيد من تطابق المصالح بين مالكي الوحدات ومدير الصندوق.
- ربط رسوم الإدارة مع الإيجارات: تحسب رسوم إدارة الصندوق كنسبة من الإيجارات المحصلة مما يحسن التبادل النفعي بين مدير الصندوق ومستثمريه على المدى الطويل ويتم وضع حد أعلى للرسوم الإدارة بنسبة 0.75% من صافي نسبة الأصول بالصندوق.
- الاستحواذ على الأصول العقارية بأقل من قيمتها التقديرية: تصل قيمة الاستحواذ على الأصول العقارية 313,4 مليون ريال سعودي مقابل متوسط قيمة تقديرية للعقارات بواقع 316,3 مليون ريال سعودي (بحسب آخر تقارير تثمين قبل الاستحواذ).
- زيادة التدفقات النقدية: سيتم استخدام متحصلات الطرح الإضافي للاستحواذ على المزيد من الأصول المدرة للدخل ذات الجودة العالية. وستحقق صفقات الاستحواذ الجديدة هذه تدفقات نقدية إضافية مستقرة للصندوق على مدى السنوات القادمة، وبالتالي ستساهم في تحسين تدفقات الصندوق النقدية. ويقدّر إجمالي قيمة الإيجار السنوي الإضافي الناتج عن صفقات الاستحواذ الجديدة بما مجموعه 23,5 مليون ريال سعودي.
- استدامة توزيعات الأرباح الدورية: يهدف الصندوق إلى توزيع أرباح دورية على مالكي الوحدات. وسوف تؤدي الزيادة في حجم الأصول المتنوعة إلى زيادة إجمالي تدفقات الصندوق النقدية والتخفيف من مخاطر تركيز مصادر الدخل، وبالتالي ستتحسن قدرة الصندوق على سداد توزيعات أرباح مستقرة ومستدامة بما يتوافق مع سياسة توزيعات أرباحه.
- جودة وموثوقية عقود الإيجار: إن الأصول التي استحوذ عليها الصندوق مؤجرة لشركات مرموقة، منهم كيانات مرتبطة بالحكومة وجامعات خاصة. فمن المرجح أن يستمر هؤلاء المستأجرون في الوفاء بالتزاماتهم بمقتضى عقود إيجارهم في جميع مراحل دورة السوق، ما يحقق للصندوق ميزة الحصول على دخل مستدام ومستقر.
- سياسات توزيع الأرباح: يطمح الصندوق إلى توزيع الأرباح النقدية بشكل ربع سنوي ومع الأخذ بالاعتبار أن التوزيعات لا تقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق السنوية.
- ضمانات العوائد الإيجارية: كضمان لسداد القيم الإيجارية للأصول، فقد تم توقيع عدد 259 سند لأمر بقيمة 1,644 مليون ريال سعودي كضمان للدفعات الإيجارية.
- تنوع قاعدة المستأجرين: قاعدة مستأجرين متنوعة تشتمل على مستأجرين من القطاع الحكومي والقطاع الخاص متمثلاً في العديد من الشركات المرموقة.
- طيلة فترات الإيجار: يبلغ متوسط الفترة الإيجارية المتبقية للعقارات المملوكة للصندوق 10 سنوات تقريباً.
- اعتماد أساليب تقييم معتمدة: يتم تقييم العقارات على يد شركات مرخصة من قبل هيئة المقيمين المعتمدين باستخدام طرق حساب التدفقات النقدية
- محفظة أصول متنوعة من حيث الموقع: عادة ما تقع الأصول العقارية في مدن ك الرياض وتبوك وجدة والتي تمثل مواقع استراتيجية
- محفظة أصول متنوعة من حيث القطاع: تتوزع الأصول العقارية في كل من قطاعات التجزئة والقطاع السكني واللوجيستي وفي المكاتب الإدارية
اقرأ أيضًا: طريقة تداول الأسهم عن طريق الانترنت الراجحي
الخبير ريت هو صندوق استثمار عقاري بمستوى مخاطر عالية كطبيعة الحال في مجال التداول عمومًا لذا يجب التفكير جيدًا ودراسة الأمر بحرص شديد قبل القيام بخطوة الاستثمار به، لتحقيق الهدف المرجو.