جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر تساهم في تحسين المستوى الاجتماعي لعدد كبير من الأشخاص، ولكن للحصول على التمويل الخاص بهذه الجمعيات لا بد من تطبيق الشروط الخاصة بالتمويل من أجل قبول الطلب.
يتواجد العديد من الأسئلة الخاصة بمجال تمويل المشروعات الصغيرة، لذلك سوف يتم توضيح الأمر من خلال موقع صناع المال، من أجل المعرفة الجيدة بهذا الجانب.
جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر
تقوم هذه الجمعيات بتوفير العديد من الإمكانيات اللازمة لتمويل المشروعات الصغيرة، كما أنها تعمل على رفع المستوى الاجتماعي وتقليل الضغط النفسي، مما يحسن من الحالة الاجتماعية عند عدد كبير من الأشخاص.
لا يقتصر نشاط هذه الجمعيات على دعم فئة معينة دون الأخرى، فهي تعمل على تقديم المساعدة لكل العملاء في جميع محافظات مصر، حيث إنها تعمل على توفير التمويل للكثير من المجالات سواء كان في مجال التجارة، الزراعة أو المجالات الخدمية والحرفية.
تعمل هذه الجمعيات على توفير الدعم للجمعيات الأخرى التي يعتمد عليها قيام المشروع، ومن الجمعيات التي تعمل على تمويل المشروعات الصغيرة ما يلي.
1- جمعية أمان
تعد من أكثر جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر انتشارًا، حيث تعمل على تقديم أساليب جديدة وفريدة من نوعها في تدعيم المشروعات الصغيرة والمتناهية في الصغر، ومن هذه الأساليب المتبعة:
- توفير الخدمات المناسبة تبعًا لطبيعة المشروع المراد إجراء تمويل له.
- تضم عددًا كبيرًا ومناسبًا من الموظفين، مما يجعلها متميزة في الرد على أي استفسارات من العملاء خلال أوقات قصيرة لا تتعدى 3 أيام.
- الشروط الخاصة بها لتمويل المشروعات الصغيرة، تعد بسيطة ويمكن توافرها خلال فترة بسيطة.
- نظرًا لتوسع نشاط هذه الجمعية، يتواجد منها العديد من الفروع في بولندا ونيجيريا، إلا إن مقرها الرئيسي في القاهرة والمملكة السعودية.
- تتميز هذه الجمعية بتلبية المتطلبات التي يحتاجها المشروع مما جعلها مشهورة بالمصداقية عند الكثير من العملاء.
- تعمل جمعية أمان على تمويل المشروعات الخاصة بمجال إعادة التدوير بالإضافة إلى مراكز الاتصال الغذائي وتكنولوجيا المعلومات.
اقرأ أيضًا: جمعيات تعطي قروض حسنة في مصر وما هي القروض الحسنة
2- جمعية مسجد الفتح
مسجد الفتح من جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر، حيث تهدف إلى تقديم القروض إلى فئات معينة، كالشباب، المطلقات والأرامل، حيث يبلغ قيمة التمويل للشباب من خلال جمعية مسجد الفتح 5000 جنيه، أما بالنسبة للمطلقة والأرملة يقل المبلغ ليصل إلى 2000 جنيه.
يتم إعطاء القرض الحسن من جمعية مسجد الفتح وذلك عند توافر الشروط التالية:
- القيام بتوفير الأوراق التي تثبت أن الشخص المريض يمكن شفاؤه وأن مرضه ليس من الأمراض التي ينخفض فيها نسبة الشفاء، وذلك في حالة التقديم على القرض الحسن للعلاج من مرض معين.
- تقديم الأوراق والمستندات التي تثبت التحقق من الشخصية.
الرقم الخاص بالتقديم على القرض الحسن من خلال جمعية مسجد الفتح:0225754999، حيث تتواجد هذه الجمعية في رمسيس بمحافظة القاهرة.
3- جمعية رجال الأعمال لتنمية المشروعات الصغيرة
من الجمعيات التي تساهم في إمداد المشروعات الصغيرة، حيث كانت البداية لهذه الجمعية في الإسكندرية، ثم انتشرت في 24 محافظة متضمنة 88 فرع، وتعمل هذه الجمعية على توفير الخدمات المادية وغير المادية من أجل تحسين المستوى الاجتماعي والاقتصادي.
وصل عدد العملاء التابعين لهذه الجمعية إلى حوالي 2 مليون عميل، حيث تصل بلغت القيمة المخصصة للقروض من خلال هذه الجمعية إلى 2.3 مليار جنيه.
بالإضافة إلى جمعيات أخرى مثل جمعية الأوقاف بمساندة بنك مصر وبنك فيصل الإسلامي، ووزارة الأوقاف لتمويل المشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر، وجمعية المستقبل.
تقسيم وتصنيف جمعيات تمويل المشروعات
لزيادة المعرفة بمجموعة جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر، يجب التعرف على تصنيف هذه الجمعيات التي تعمل على دعم وتمويل المشروعات، حيث تم التصنيف من قبل مجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية إلى:
- الفئة الأولى: يتم من خلالها دعم وتمويل المشروعات بمبلغ يصل إلى 50 مليون جنيه.
- الفئة الثانية: يتم من خلالها تمويل المشروع بمبلغ يتراوح بين 10:50 مليون جنيه.
- الفئة الثالثة: وتعتبر أقل فئة في التصنيف، حيث يتم إمداد المشروع بمبلغ 10 مليون جنيه كحد أقصى للتمويل.
حيث تساهم جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة أصحاب الفئة الثالثة من التصنيف، وذلك لأنهم لا يستطيعون تلبية الشروط اللازمة للحصول على مبالغ الفئة الأولى والثانية.
الأوراق اللازمة لتمويل المشروعات الصغيرة
تتواجد مجموعة من المستندات الواجب توافرها من أجل قبول القروض الخاصة بجمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر، من هذه الشروط:
- توفير مستخرج جديد خاص بالسجل التجاري للمشروع.
- إحضار صورة من عقد تأسيس المشروع.
- صورة من ورق الملكية الخاص بمكان المشروع.
- تحضير الأوراق المتعلقة بتأمين للمشروع.
- يتم تسليم 3 ميزانيات كحد أقصى، بحيث تكون هذه الميزانيات من بداية المشروع.
- تحضير المستندات الخاصة بالموقف الضريبي للمشروع.
- إذا كان المكان الخاص بإقامة المشروع ليس ملك لصاحب المشروع فيجب توفير صورة من عقد الإيجار.
- إحضار نسخة من المستندات التي توضح حق مزاولة المشروع، أو إحضار الأوراق التي تنص على عدم البدء.
- توفير نسخة من البطاقة الضريبية الخاصة بالمشروع.
اقرأ أيضًا: تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة في مصر + الأوراق المطلوبة
متطلبات قبول القرض من جمعيات تمويل المشروعات
تضع جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر مجموعة من الشروط التي يجب توافرها من أجل قبول القرض من قبل العملاء، حيث تتمثل هذه الشروط في الآتي:
- تقديم العميل المستندات التي يتم من خلالها توضيح التفاصيل الخاصة بكيفية استخدام العميل للقرض.
- إذا كان القرض يتخطى الـ 10000 جنيه، لا بد أن يكون العميل له القدرة على القراءة والكتابة.
- أن يقوم العميل بإعطاء فكرة عن المجهود والوقت الذي سينقضي في قيام المشروع.
- استمرار تواجد العميل في نفس المحافظة التي يتم فيها تنفيذ المشروع.
- أن يكون العميل له رقم قومي وعمره يتعدى 21 عام.
- يجب أن يكون المشروع الذي سيتم إنشائه فريد من نوعه أو على الأقل يقدم خدمات مختلفة وغير متكررة.
بنوك تعمل على تمويل المشروعات الصغيرة
لا يقتصر الدعم والمساعدة على جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر ، ولكن يتواجد عدد من البنوك في مصر تعمل على تدعيم المشروعات الصغيرة أو المتناهية الصغر.
حيث إنها تقوم بتمويل المشروعات بمبالغ تتناسب مع المشروعات التي تحتاج أكثر من 50 مليون، لذا هناك مجموعة من البنوك تتولى هذا الأمر، ومن هذه البنوك:
- بنك القاهرة.
- بنك فيصل.
- بنك الإسكندرية.
- بنك قطر الوطني.
- بنك مصر.
- البنك الزراعي المصري.
- بنك cib التجاري الدولي.
- بنك الاستثمار العربي.
- بنك التعمير والإسكان.
- بنك الاتحاد الوطني.
- بنك العربي الإفريقي.
- بنك مصر إيران.
1- تمويل بنك مصر للمشروعات الصغيرة
يتم من خلال بنك مصر تمويل المشروعات الصغيرة بمبلغ يتراوح بين ربع مليون جنيه إلى مليون جنيه، يتم الانتهاء من سداد القرض بعد مرور سبع سنوات، وذلك من أجل إتاحة فرص أفضل وتحسين المستوى الاجتماعي للكثير من الأشخاص خاصةً فئة الشباب.
2- تمويل المشروعات الصغيرة من بنك القاهرة
يعد من أكثر البنوك التي تساهم في تسهيل الإجراءات اللازمة للتقديم على القروض الخاصة بتمويل المشروعات الصغيرة، حيث يتميز بأنه يعمل على توفير نسبة كبيرة من تكاليف المشروع، تصل هذه النسبة إلى حوالي 80% من التكاليف الكلية للمشروع.
اقرأ أيضًا: تمويل المشروعات الصغيرة من الصندوق الإجتماعي
القرض الحسن من جمعيات تمويل المشروعات
القرض الحسن من القروض التي ثبت أنها حلال، حيث تم الاتفاق عليها من خلال الشريعة الإسلامية، يتم الحصول عليه من خلال مجموعة من الجمعيات التي تعمل على تمويل المشروعات الصغيرة.
ذلك عن طريق الحصول على مبلغ مالي دون وجود أي نسبة من الربا، ويجب توافر مجموعة من الشروط من أجل الحصول على القرض الحسن، من هذه الشروط:
- أن يتم توفير الأوراق والمستندات التي يتم من خلالها إثبات بيانات الشخص المقدم على القرض.
- يجب أن يتعهد الشخص الذي يقدم على القرض أنه لا يقوم بطلب قرضين من جمعيتين أو مؤسستين مختلفتين في نفس الوقت.
- توفير المستندات التي تثبت أحقية الشخص المقدم على القرض بالحصول عليه، بمعنى وجود الأوراق التي تثبت حالة المتقدم إذا كان مريض أو تثبت أي عذر أخر.
- سيتم الرد بالقبول أو الرفض في خلال يومين من تقديم الأوراق المطلوبة.
- يتم توفير القرض الحسن من خلال عدة جمعيات، منها جمعية المستقبل؛ حيث توفر ذلك من خلال التواصل معها عن طريق وسائل التواصل الاجتماعي، كما يمكن الحصول عليه من جمعية مسجد الفتح، جمعية رجال الأعمال، وأيضًا من خلال الجمعية العربية لدعم الشباب.
إن تقدم الدول يعتمد بشكل كبير على تلبية احتياجات القائمين بها، حيث يساعد في ذلك وجود جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة.