طريقة تداول الأسهم للمبتدئين من السهل إتقانها في وقت قصير، يعد مجال تداول الأسهم من أبرز المجالات التي تسهم بفعالية في بناء الثروة والمركز المالي في الأجل الطويل.
حيث يعتمد كل هذا الأمر على مدى تعلمك ومدى خبرتك في هذا المجال، وسنستعرض من خلال موقعكم صناع المال طريقة تداول الأسهم للمبتدئين بشكل مفصل وبسيط.
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين
الأسهم تعد صك ملكية قانوني في شركة ما، فعندما يقوم شخص ما بشراء سهم في شركة ما فهو يصبح من ضمن ملاك الشركة، ويتقاسم معهم الأرباح السنوية فيما يعرف بتوزيعات الأرباح التي تمنحها الشركة بشكل سنوي لأصحاب الأسهم، وتقوم الشركات بعرض أسهمها للبيع للحصول على مصدر للتمويل، وتنقسم الأسهم إلى نوعين:
1- أسهم عادية
تعطي لمالكها الحق في تملك حصة معينة من الشركة فيتشارك مع الشركة في الخسائر والأرباح، وتعطي لصاحبها الحق في التصويت من أجل اتخاذ بعض القرارات المهمة داخل الشركة
2- الأسهم الممتازة
أرباحها ثابتة ومحددة بشكل مسبق، ولا تعطي لصاحبها الحق في تملك حصة من الشركة، كما أن صاحبها ليس له الحق في التصويت من أجل اتخاذ بعض القرارات المهمة داخل الشركة.
اقرأ أيضًا: أفضل 7 منصات تداول الأسهم العالمية
خطوات تداول الأسهم للمبتدئين
تداول الأسهم هو بكل بساطة عبارة عن عملية بيع وشراء الأسهم بغرض جني المال من خلال استغلال التغيرات التي تحدث في سعر تلك الأسهم، وفيما يلي خطوات تفصيلية لتداول الأسهم.
1- تحديد الاستراتيجية الاستثمارية
من أول الأمور التي ينبغي التفكير فيها عند بحثك عن طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، فقد يقوم بعض المتداولين بشراء الأسهم بشكل فردي ثم بيعها والبعض الآخر قد يختار طريقة أقل نشاطًا، فينبغي عليك قبل اتخاذ أي قرار يتعلق بالاستثمار في ذلك المجال أن ترى ما ينطبق عليك من الصفات الآتية:
- هل أنت شخص تستمتع بتحليل الأرقام والإحصائيات، أم أنك تكره علم الرياضيات ولا تحب إجراء العمليات الحسابية؟
- هل تمتلك الكثير من الوقت في الأسبوع ويمكنك تخصيص ذلك الوقت في تداول الأسهم؟
- هل تفضل قراءة معلومات الشركات المختلفة مثل ميزانية الشركة أو مركزها المالي وكافة قوائمها المالية الأخرى لكن لا تريد الغوص في العمليات الرياضية المعقدة المتعلقة بالاستثمار بها؟
- هل أنت موظف مشغول كثيرًا ولا تملك الوقت لتعلم قواعد التحليل المالي للأسهم في البورصة؟
أيا كانت إجابتك على تلك الأسئلة فأنت يمكنك دخول عالم تداول الأسهم بكل سهولة، وسنتعرف في مقالنا طريقة تداول الأسهم للمبتدئين على 3 طرق للاستثمار في الأسهم عبر الفقرات القادمة.
1- صناديق المؤشرات المتداولة
يعد من أنسب الطرق للمبتدئين الذي يفتقرون للخبرة في هذا المجال، ويتم فيه إتباع مؤشر معين في السوق مثل مؤشر S&P 500 في البورصة الأمريكية والذي يضم أكبر 500 شركة استثمارية داخل دولة الولايات المتحدة الأمريكية وفقًا لقيمتها السوقية
فهناك العديد من صناديق المؤشرات المتداولة المتنوعة، ومن ضمنها ما يتبع أكبر شركات التكنولوجيا في الولايات المتحدة الأمريكية أو أكبر المؤسسات العاملة في قطاع الصحة أو السياحة أو الطاقة وغيرها من القطاعات المختلفة.
فهي أفضل طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، حيث إنها لا تتطلب الخبرة والمعرفة الكبيرة بمجال التحليل المالي أو التحليل الفني للأسهم، كما أنها تتميز بانخفاض تكلفتها المالية ويمكن البيع والشراء من خلالها بكل سهولة.
اقرأ أيضًا: طريقة تداول الأسهم عن طريق الانترنت الراجحي
2- الأسهم الفردية
يمكن للفرد الاستثمار في الأسهم بشكل فردي في حال توفر لديك الوقت الكافي ودافع قوي للقيام بالبحث الدقيق والعميق وتقييم وتحليل الأسهم بشكل مستمر، فإذا كانت تتوافر بك كل الصفات السابقة فينصح لك أن تتبع النهج الفردي للاستثمار في الأسهم، فهي من أفضل الطرق وأنسبها للمستثمرين الذين يعشقون التحليل والمولعون بالأرقام والمسائل الرياضية المعقدة.
3- المستشارون الآليون
انتشر هذا الخيار بشكل سريع في السنوات الأخيرة، ويعمل المستشار المالي كوسيط مالي يقوم باستثمار ما تملكه من مال بالنيابة عنك، ويتم ذلك في محفظة من صناديق المؤشرات الملائمة لعمرك ونسبة المخاطر التي تستطيع أن تتحملها.
كذلك وفقا لأهدافك الاستثمارية ويتم هذا مقابل رسوم معينة يتم دفعها بشكل مسبق، فإذا كنت تريد أن تتداول الأسهم دون أن تقحم نفسك في تحليلات مالية في غاية التعقيد فتلك الاستراتيجية مناسبة لك.
2- تحديد قيمة المبلغ المالي الذي تود استثماره
الخطوة الثانية، حيث ينبغي عليك ألا تستثمر كل المال الذي سوف تحتاجه خلال الخمس سنوات القادمة، فبالرغم من أن أسواق الأسهم تشهد ارتفاعات مستمرة على مدار الأجل الطويل.
لكن في الكثير من الأحيان ما تحدث انخفاضات هائلة، ففي سنة 2020 حدث انخفاض بنسبة تزيد عن 40%، وكان ذلك بسبب جائحة كورونا وما نتج عنها من ركود اقتصادي حول العالم، ولكنه بعد ذلك عاد ليسجل ارتفع كبير خلال أشهر.
حيث يجب الحرص على تجنب استثمار الأموال الآتية في سوق الأوراق المالية وهي:
- المدخرات الاحتياطية المتعلقة بالطوارئ وعادة تتساوي مع قيمة الدخل الشهري للشخص لفترة 6 أشهر على الأقل.
- الأموال التي ستحتاجها لكي تدفع بها الرسوم الدراسية لأحد أبنائك أو إيجار الإقامة أو أي من المصروفات الهامة التي يحتاجها المنزل.
- الأموال التي تدخرها لكي تسدد بها أقساط معينة، أو لسداد الديون المتراكمة عليك.
فالأموال التي سنقوم باستثمارها في طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، هي الأموال التي لن نكون بحاجة لها خلال 5 سنوات على أقل تقدير، وذلك ما يسمي بتوزيع الأصول (Asset Allocation)، أما ما يتعلق بقيمة المبلغ المالي الذي يمكنك البدء باستثماره.
فهذا يتوقف على العديد من المحددات من ضمنها العمر ومدى استعداد الشخص لتحمل المخاطر المحتملة، تفيد القاعدة العامة للاستثمار بأنه كلما تقدم الشخص في العمر أصبح تداول الأسهم أقل ملائمة له للاستثمار فيه.
فعندما يكون الشخص في بداية شبابه سيمتلك حينها الكثير من السنوات والعقود التي يستطيع فيها أن يتحمل مخاطر الخسارة، وهذا الشيء لا ينطبق على المتقدمين في العمر أو المتقاعدين، وهناك طريقة سهلة يمكنك من خلالها تحديد قيمة المبلغ المالي الذي سوف تقوم باستثماره في الأسهم وهو أن تطرح عمرك من الرقم 110 والرقم الذي سوف تحصل عليه هو نسبة ما ينبغي عليك استثماره في الأسهم من إجمالي المال الذي قمت بتخصيصه للاستثمار.
فإذا كان عمرك 35 سنة ستطرح هذا العمر من 110 وسوف ينتج عن هذه المعادلة الرقم 75 أي أنه يجب عليك استثمار 75% من المبلغ الذي خصصته للاستثمار لكي تقوم باستثمار هذه النسبة في سوق الأسهم.
اقرأ أيضًا: التداول عن طريق بنك ساب
3- القيام بفتح حساب خاص للتداول
في الخطوة الثالثة، بعدما قمنا بتحديد الاستراتيجية الاستثمارية المناسبة لنا، وقمنا بتحديد قيمة المال الذي سنقوم باستثماره في سوق الأسهم في الخطوات السابقة سنقوم في هذه الخطوة بإنشاء حساب لبدء التداول.
يطلق على تلك الحسابات اسم حسابات الوساطة مثل كل من الشركات التالية: (Q8 Trade, XTB، TD Ameritrade)، بالإضافة إلى الكثير من الشركات الأخرى التي تقوم بالوساطة المالية حول العالم.
فمن الممكن لك فتح حساب للتداول في أيا من تلك المنصات بكل سهولة وسلاسة ووضع المبلغ المالي به سواء من خلال الشيكات أو الحوالات البنكية، وهناك العديد من الأمور التي يجب أن تأخذها في الحسبان قبل اختيارك لشركة الوساطة التي تناسبك وتتمثل تلك الأمور فيما يلي:
1- نوعية الحساب
يجب في البداية أن تقوم بتحديد نوعية حساب الوساطة الذي تحتاجه فيمكنك الاختيار بين هذين النوعين وهما: (حساب وساطة قياسي، حساب تقاعد شخصي IRA)، وكلا الحسابين يتيحان لك التداول في صناديق المؤشرات المتداولة أو الأسهم، لكنها يختلفان في مدي سهولة الوصول إلى الأموال الخاصة بك والسبب وراء تداولك للأسهم في المقام الأول.
فإذا كنت تريد استثمار الأسهم لكي تحصل على أرباح يمكنك سحبها في وقت الحاجة لها فأفضل خيار لك حينها هو الحساب القياسي، أما إذا كان الهدف هو الاستثمار بغرض الادخار للتعاقد فسيكون حساب IRA أحسن خيار لك، ولكن العيب الوحيد لهذا الحساب هو صعوبة سحب المال قبل بلوغ سن معين.
2- الخدمات والمميزات المقدمة
تتنوع الخدمات التي تقدمها شركات الوساطة المالية من شركة إلى أخري، حيث أن بعضها يقدم أدوات ومصادر تعليمية متعددة أو إمكانية الوصول إلى بحث الاستثمارات وغيرها من المزايا الموجهة بشكل خاص للمستثمرين المبتدئين.
كما أن بعض تلك الخدمات يتيح للشخص التداول في الأسهم الأجنبية، ومن الممكن أن يكون لها مكاتب حقيقية داخل دولتك، وهذا بدوره يتيح لك فرصة الحصول على الاستشارات المالية وجها لوجه مع أحد الخبراء أو المحللين الماليين.
بل أن هناك بعض المنصات التي قد تكون أسهل في الاستخدام مقارنة بغيرها من منصات الوساطة، والبعض الأخر قد يعطيك فرصة القيام بعمليات التداول التجريبية في البداية قبل الالتزام ماليا بالتداول، وهو من الأمور التي ننصح بها أثناء البحث عن منصات للوساطة.
4- القيام باختيار الأسهم
في الخطوة الرابعة من الصعب علينا التطرق في كل ما يرتبط باختيار الأسهم ولكننا سنستعرض هذا الأمر في مقالنا طريقة تداول الأسهم للمبتدئين بشكل مبسط وملخص؛ به أهم النصائح التي يجب عليك أن تأخذها في الحسبان عند شراء الأسهم وهي كما يلي:
- الحرص على تنويع المحفظة المالية الخاصة بك، أي لا تضع البيض كله في سلة واحدة.
- الاستثمار في الأعمال التي تفهمها فقط والبعد عن الأسهم الغامضة التي تجهل كيفية عملها.
- الابتعاد عن الأسهم عالية التقلب حتى تتعلم أساسيات تداول الأسهم بشكل جيد.
- يجب عدم التعامل على الأسهم الصغيرة، والتي تعرف باسم (Penny Stocks)، فهذا النوع من الأسهم تكثر فيه عمليات النصب والتحايل.
- وجوب تعلم المقاييس والمعايير الرئيسية التي يتم بناء عليها تقييم الأسهم، ويمكن تعلم هذه الأساسيات مجانيا من خلال منصة اليوتيوب التي يتوافر بها الكثير من تلك المحتويات.
5- الاستمرار في التداول والاستثمار
الخطوة الخامسة والأخيرة هي من أبرز النصائح التي قدمها المستثمر الأمريكي (وارن بافيت) المعروف في عالم المال والأعمال، فالطريقة الأكفأ والأكثر فاعلية من أجل تحقيق أرباح من التداول هي الاستمرارية والاستثمار بشكل ذكي ومنطقي.
فلا يجب عليكم القيام باستثمار مبالغ مالية طائلة لكي تحققوا نتائج مبهرة، فكل ما عليكم فعله هو التعامل على الأسهم في الشركات الكبيرة والموثوق بها والاحتفاظ بتلك الأسهم في محفظتكم المالية ما دامت تلك الأسهم تحقق أرباحا مرتفعة.
اقرأ أيضًا: تعلم البورصة والأسهم من الألف إلى الياء
فوائد تداول الأسهم
لتداول الأسهم فوائد كثيرة وهي التي جعلت هذا المجال يحظى باهتمام العديد من الناس حول العالم وتلك الفوائد تتمثل في الآتي:
- أنه من ضمن أفضل الطرق للادخار في الأجل الطويل وذلك يتم عن طريق تداول الأسهم بشكل مناسب وفعال.
- يسهم في إحداث تغيير إيجابي فالأمر لا يتعلق بجني الكثير من الأموال فقط، بل يساعدك كذلك على إحداث تغيير كبير في المجتمع الذي تعيش به.
- أنه يعد من أكثر الطرق الفعالة لجني الكثير من الأموال، فعن طريق تخصيص القليل من وقتك في شراء وبيع الأسهم بشكل صحيح واستثمار القليل من المال، فمن خلال التداول ستقوم بتحقيق ثروة كبيرة في غضون شهور، بشرط تعلم طريقة تداول الأسهم للمبتدئين بشكل صحيح.
فقد تفاجأ عندما تعرف أنه إذا كنت استثمرت ما يقرب من 10 آلاف دولار في بورصة ستاندرد آند بورز الأمريكية من 50 سنة في المضي، ستبلغ ثروتك اليوم ما يقرب إلى مليون دولار، مما يدل على أن استثمار الأسهم إذا تم بالشكل الصحيح والمناسب سيؤدي بشكل فعال وحيوي إلى بناء ثروة مالية ضخمة في الأجل الطويل.
من الضروري على كل مستثمر مبتدئ إتباع الخطوات التي قمنا بذكرها مسبقا في مقالنا طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، لكي يحقق المزيد من النتائج المثمرة في عالم الاستثمار والأعمال.