إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

يعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي من أكثر العمليات التي يقوم بها أصحاب الشركات الكبرى والمستثمرين، ولكن بطريقه معينه وبقواعد منعا لأثارة الشكوك والمشاكل حولك، لذلك سنوضح بالتفصيل في “صناع المال“، كل ما يتعلق بعملية إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي.

إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

يتوقع العديد من الأشخاص في حالة إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي أن هذه البنوك ستحصل على رسوم من العملاء على تلك العملية.

ولكن هذا ليس شرطا أساسيا في كافة البنوك، عملية الإيداع النقدي لبعض البنوك لا يتطلب رسوم.

وخاصة إذا كان الشخص يضع هذا الحساب سواء شخصي أو توفير فلن يحتاج الشخص تسديد رسوم لتلك الخدمة المقدمة للبنك.

وإن كان يوجد البنوك الأخرى قد تطلب ذلك ولكن في العادة البنوك الكبرى غير مؤكد فيها ذلك الرسوم.

يجب على صاحب الإيداع أن يكون مراقب لكافة المعاملات النقدية التي يقوم بها في حسابه البنكي، قبل إيداع النقود.

وخاصة في حالة وضع إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي فقد يثير العديد من الشكوك والتساؤلات عن هذا الشخص ومن أين جاء بهذا المبلغ.

خوفًا من اجراء عمليات غسيل أموال أو غيرها من العمليات الأخرى، لذلك يمكن للشخص تقسيم هذا المبلغ إلى مجموعة من الأقسام حفاظا على عدم الشكوك والتساؤل.

قواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام

تمثل عملية إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بشكل منتظم فيمكن ذلك من أجل إيداع المبالغ بشكل دوري.

وذلك عن طريق الاحتفاظ بسجلات عن مصدر الأموال، وذلك من أجل تغطية قواعد المتعاملين والإبلاغ عن الإيداعات الجديدة عند الضرورة.

تلك السجلات تساعد صاحب الإيداع في الاحتفاظ بأموالها بعيدا عن الشبهات، وذلك بتقديم الدليل والوثائق.

التي تدل على كيفية الحصول على الأموال ونشاط صاحب الحساب البنكي، من أجل ضمان أنها بعيدة عن غسيل الأموال أو الجرائم بمختلف أنواعها.

الحالات القانونية في منع إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

توجد مجموعة من الحالات التي يمنع فيها قانونيا فيها إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، وذلك في حالة أن هذا المبلغ كبير ولا يتناسب مع الوظيفة الخاصة بصاحب المال.

ففي تلك الحالة يجب على صاحب المال أن يقدم سجل وثيقة توضح مصدر تلك الأموال، وذلك منعا لوجود شك في أن هذا الشخص ارتكب جريمة أو يقوم بأعمال مخالفه.

وذلك حتى لا يوضع البنك في محل شك ومسائلات قانونية على تلك العميل، ومن أمثلة هذه الحالات الأتي:

  1. في حالة تقديم بلاغ رسمي في صاحب المال، وذلك بخاصة للأشخاص العاملين في الوظائف الحكومية ولذلك تقوم الجهات التنفيذية بإجراء التحقيق في تلك الأموال.
    وعلى الشخص تقديم المستندات التي تعبر عن مصدر تلك الأموال، من أجل ثبوت أحقيته لها.
    لذلك تحاول العديد من البنوك إرفاق العقود البيع أو المستندات الخاصة بأعمال التصدير أو الميراث وغيرها من المستندات التي يمكن للشخص الحصول فيها على مبلغ كبير من أجل إيداعها في البنك.
    ليكون مصدر تأكيدي على أنها بعيدا عن الشبهات أو الجرائم المختلفة حفاظا على سمعة البنك والعميل أيضا.
  2. وجود بلاغ من أمن الدولة وذلك للأشخاص الغير موظفين بالدولة.
  3. وجود بلاغات بأنهم يهددون الأمن القومي للبلاد ويقومون بأعمال إرهابية ومخالفة لاقتصاديات وأمن الدولة.
    مما يجعل البنك يشك في إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، لذلك يجب تقديم كافة الوثائق للأشخاص سواء في البنك العامة او الخاصة.

وفى النهاية يجب الحذر أثناء إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي وتقديم كافة المستندات التي تبعد الشك.

قد يعجبك أيضًا
التعليقات

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

14 تعليق
  1. علي الشاردي يقول

    الصم زواج

  2. علي الشاردي يقول

    الصم

    1. علي الشاردي يقول

      اناالصم زواج مع

      1. علي الشاردي يقول

        الصم

  3. علي الشاردي يقول

    اناالصم

  4. احمد ناصر عبدلله يقول

    تبرع ولو 2000دولار

    1. علي الشاردي يقول

      اناالصم

  5. توفيق المحمدي يقول

    هلا تستطيع ان تنام في المنزل وغيرك ينام في تحت البرد والاامطار ولايمتلك حتى بطانيه الذي يريد فعل الخير ويتبرع لوجه الله في اسره مشرده تعيش في الشوارع تحت الطرابيل وفراشاتهم كراتين
    من يريد ان يساعدهم عبر الحساب السعودي420573991الحساب اسمه إيمان غالب

  6. غلبامحمدالبيشي يقول

    الذربحت الربح تحول في حسابي بنك الرجحي

  7. باسم يقول

    +٩٦٦٥٤٥٩٦٠٣٧٩ واتساب للإستفسار والتوضيح اكثر ..

  8. باسم يقول

    ياأخوه الرجاء لايجني الا الجاد للإستفسار والتوضيح أكثر ع الواتساب تبعي
    +٩٦٦٥٤٥٩٦٠٣٧٩

  9. باسم يقول

    السلام عليكم .. بعد إذن الجميع ..
    الى الاخ محمد او غيره .. للي يريد يحول مبلغ كبير من اي دوله بدون اي بطريقه شرعيه ومضمونه وسريعه ، طبعا تتم العمليه بكل مصداقيه وعقود .. ايضا للي يريد يودع مبلغ كبير في حسابه او او يودع كبير في البنك بدون اي مشاكل او احد يسأله .. للأستفسار اكثر هذا رقمي واتساب ،يا أخوه أرجو غاية الرجاء لايجيني إلا لجاد.. والحمدلله

    1. هلا عمي يقول

      في اشي اسمو تجاره ….لا يدخل اي بنك اشي اسمه غسيل اموال …….هذه خدعة كبار القوم والاغنياء ضد ثراء الفقراء ….

  10. محمد يقول

    ماذا لو تحول الميراث الخاص من حساب عمي المتوفي من دوله أخري بمبلغ يعادل تسعه مليون دولار