ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024 من شأنها الإشارة إلى أفضل صناديق المتاحة، فالجدير بالذكر أن صناديق الاستثمار تمكنت من تحقيق عوائد مرتفعة جدًا في العام الماضي، بالإضافة إلى أنها تعتبر هي الوسيلة الآمنة لإدخال أموال المستثمرين الراغبين في تحقيق الأرباح، ولذلك سوف نتعرف في هذا الموضوع على ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024، من خلال موقع صناع المال.
ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024
استطاعت جميع صناديق الدخل الثابت أن تحصل على أعلى عائد سنوي موجود في داخل الأسواق المصرية، حيث إن نسبة متوسط هذا العائد في عامي 2021-2022 بلغت 18.5%، بالإضافة إلى أن أقل عائد سنوي كانت نسبته 14.5%، وأكبر عائد سنوي كانت نسبته 24% وبذلك الأمر تخطت الصناديق الاستثمارية الكثير من المنافسين لها، ويأتي ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024 على النحو التالي:
- في المرتبة الأولى يأتي البنك الزراعي المصري، وذلك كان وفقًا إلى العائد السنوي الذي يبلغ 8.05
- أما المرتبة الثانية من الصناديق الاستثمارية كانت من نصيب بنك الكويت الوطني، وكان ذلك من خلال نسبة عائد سنوي تقدر ب 6.90
- بالإضافة إلى أن البنك التجاري الدولي كان البنك الثالث من ضمن ترتيب الصناديق الاستثمارية وذلك للعائد السنوي الذي حققه وهو 5.96
- يأتي في المرتبة الرابعة بنك كريدي اجريكول من ضمن البنوك التي حققت نجاح في الصناديق الاستثمارية، وكان ذلك من خلال العائد السنوي الذي يقدر ب 4.27
- المرتبة الخامسة كانت من نصيب بنك الاستثمار العربي، والذي كان عائده السنوي يقدر ب 4.14
- بالإضافة إلى أن بنك مصر كان في المرتبة السادسة من بين صناديق الاستثمار، وكان العائد السنوي له يقدر ب 2.83
- أما البنك الأهلي تراجع كثيرًا في هذا العام وحاز على المرتبة السابعة من بين صناديق الاستثمار، وكان هذا وفقًا إلى عائد سنوي يقدر ب 1.53
اقرأ أيضًا: صناديق الاستثمار بنك مصر والحد الأقصى والأدنى للإشتراك فى الصندوق
مفهوم الصناديق الاستثمارية
بعد أن تمكنا من التعرف على ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024، يجدر بنا ذكر المقصود من كلمة الصناديق الاستثمارية، حيث إن الكثير من الناس قد يستمع إلى هذا المصطلح وينتابه الحيرة، وكمُن التعريف بالصناديق الاستثمارية في أنها عبارة عن محفظة يتم فيها حفظ رأس المال الخاص بالمستثمرين.
من خلال الصناديق الاستثمارية يمكن توفير مجموعات كبيرة وواسعة من فرص الاستثمار المختلفة، بالإضافة إلى أنه يتم دفع رسوم أقل والحصول على خبرة إدارية كبيرة، ومن الممكن تلخيص تعريف الصناديق المالية على أنها خطة توضع من أجل الاستثمار الجماعي.
أنواع صناديق الاستثمار
في صدد التعرف على ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024، يجب العلم أنه يتم تقسيم صناديق الاستثمار أساس الهدف من إقامتها، ولذلك فإن أنواع صناديق الاستثمار المختلفة تتمثل في الآتي:
- صندوق الاستثمار الرأسمالي (Growth Fund): يعتبر هذا النوع من الصناديق الاستثمارية الذي يستثمر في الأسهم وذلك من خلال مدة زمنية معينة، بالإضافة إلى أن هذا الصندوق يتناسب بشكل كبير مع المستثمرين الراغبين في الاستثمار على المدى الطويل.
- صندوق استثمار ذو العائد الدوري Income Fund)): تتركز استثمارات هذا الصندوق في الأدوات ذات العائد السنوي، بالإضافة إلى أنها تقوم بتوزيع كربونات بصورة منتظم بما يتلاءم مع احتياجات المستثمر، ولكن هذا النوع من صناديق الاستثمار يتناسب بشكل أكبر مع المستثمرين الراغبين في الحصول على أفضل توزيعات دورية ولكن من دون الدخول في مخاطرات كبيرة.
- الصناديق ذات السياسة الاستثمارية المندفعة (Aggressive Fund): تتشابه تلك الصناديق مع الصناديق الرأسمالية بشكل كبير، ولكن هناك اختلاف طفيف في أن استثمار الأوراق المالية يعد أكثر خطورة، وذلك بغرض تحقيق أكبر قدر ممكن من العائد، والمستثمرين الذين يرغبون في خوض المخاطر الكبيرة تناسبهم تلك الصناديق.
- الصندوق المتوازن (Balanced Fund): تحتوي تلك الصناديق على ثلاث أهداف ربح رئيسية، بالإضافة إلى أن النمو الرأسمالي يكون معتدل الأمر الذي يجعل المحافظة على رأس المال كبيرة، تتناسب تلك الصناديق مع المستثمرين الذين يرغبون في الحصول على عائد معتدل ويتحملون بعض المخاطر المعتدلة.
- صناديق سوق المال قصيرة الأجل (Money Market Fund): الاستثمار الذي تسلكه تلك الصناديق في الأدوات الخاصة بسوق المال القصير الأجل فقط، وتلك الأدوات تتمثل في شهادات الادخار، أو أذون الخزانة، ولا تزيد فترة الاستحقاق على 90 يوم بحد أقصى، وتتناسب تلك الصناديق مع المستثمرين الذين يرغبوا في الاحتفاظ بأكبر قدر من معدلات السيولة لكي يتمكنوا من مواجهة احتياجات الأسواق.
- صناديق المؤشرات ETFs: يتم الاستثمار في هذا النوع من الصناديق عن طريق الأسهم الموجودة في أحد المؤشرات في البورصة، فمثلًا من الممكن إيجاد صناديق تقوم بالاستثمار في الشركات الموجودة في المؤشر EGX30 فقط وتبتعد عن كافة الشركات الموجودة في أي مؤشر آخر.
- الصناديق الإسلامية: يتم الاستثمار من خلال تلك الصناديق وفقًا إلى مجموعة من الأصول التي تتناسب مع أصول الشريعة الإسلامية، وتلك الأصول يتم وضعها من خلال لجنة الشريعة التي تدير الصناديق في المؤسسة المالية.
اقرأ أيضًا: كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار
مميزات صناديق الاستثمار في مصر
هناك العديد من المميزات والفوائد التي يمكن الحصول عليها من قِبل الصناديق الاستثمارية المشتركة، وتتمثل تلك المميزات في الآتي:
- أهم ما يميز الصناديق الاستثمارية في مصر أنه يتم إدارتها بشكل مهني واحترافي، فلا يكون هناك داعي أن يقوم المستثمر بالبحث عن شراء الأسهم أو السندات المختلفة، حيث إن هناك مدير مالي محترف يقوم بفعل ذلك الأمر بدلًا منه.
- تتميز الصناديق الاستثمارية أيضًا بسهولتها في التعامل، حيث إنه من الممكن أن يجد المستثمر صعوبة في جمع كافة السندات والأسهم في محفظة واحدة، ولكن من خلال الصناديق الاستثمارية يكون هناك فرصة للمستثمرين من الاستثمار عن طريق صندوق واحد مشترك بينهم.
- تحتوي صناديق الاستثمار على استثمارات متنوعة ومختلفة، حيث يمكن للمستثمر التنويع أو التوزيع بين مخاطر السواق أسواق المختلفة، ومن ثم الاحتفاظ بالأوراق المالية، والجدير بالذكر أن أغلب الصناديق الاستثمارية المشتركة يمكنها الاستثمار في المئات من السندات أو الأسهم من خلال محفظة واحدة فقط.
- يستطيع المستثمرين شراء الكثير من الأنواع المختلفة للصناديق المشتركة، والجدير بالذكر أنه يوجد فئات عديدة ومتنوعة من الصناديق بإمكانها مناسبة الحاجات الاستثمارية المختلفة، علاوة على ذلك فهي تمتلك العديد من الأهداف، ومن أهمها وأكثرها انتشارًا أو تداولًا العليم أو بهدف التقاعد.
- تعتبر تكاليف الصناديق الاستثمارية المشتركة في مصر منخفضة نسبيًا مقارنة بصناديق الدول الأخرى.
عيوب الصناديق الاستثمارية في مصر
بالرغم من كثرة المميزات التي تمتلكها الصناديق الاستثمارية المشتركة في مصر إلا أنها مازالت تعاني من بعض العيوب التي لا يجب التغافل عنها، وتلك العيوب تتمثل في الآتي:
- بالرغم من أن التنويع بين الصناديق الاستثمارية من الأمور المطلوبة والتي من شأنها أن تضاعف قيمة الربح، إلا أن هناك خطورة في بعض الأحيان من خلال الاستثمار في أكثر من صندوق.
- قد تمثل تكاليف إدارة الصندوق عبئًا على المستثمر، حيث إنه يجب عليه دفع راتب إلى الأشخاص الذين يعملون كمحللين للسوق، بالإضافة إلى التكاليف التشغيلية لصندوق الاستثمار، وراتب مدير الصندوق، ولذلك يجب مراعاة التكاليف الإدارية للصندوق أولًا.
- من الممكن إيجاد عبء في دفع الرسوم الخاصة بالخروج من صندوق الاستثمار المشترك، حيث إن يجب على المستثمرين الانتظار وقتًا كافيًا لاسترداد استثماراتهم.
فرص الاستثمار في مصر
تُتيح جمهورية مصر العربية العديد من فرص الاستثمار المختلفة للمستثمرين، وسوف نقوم بذكر كل تلك الفرص من خلال النقاط التالية:
- الاستثمار في المشاريع الجديدة الخاصة بالبتروكيماويات.
- هناك فرص استثمار متعلقة باقتناء الأصول.
- من الممكن الاستثمار في المشاريع الخاصة بالغاز الطبيعي المسال، وتلك المشاريع تعتبر من المشروعات المشتركة الضخمة.
- تصنيع معدات وخامات الغاز الطبيعي والنفط.
- بالإضافة إلى الاستثمار في استكشاف أو إنتاج الغاز والنفط.
- كذلك هناك فرص للاستثمار في مصر عن طريق شراء بعض الأسهم في الشركات الكبرى المطروحة في البورصة المصرية.
- المشاركة في مشاريع مصفاة الجيل الجديد الثالث من طرق الاستثمار المضمونة في مصر.
اقرأ أيضًا: أرباح صناديق الاستثمار في مصر
دول الاستثمار في مصر
هناك الكثير من الدول التي حظيت على قدر كبير من الاستثمار خارج جمهورية مصر العربية، وتتمثل تلك الدول في الآتي:
- المملكة العربية السعودية.
- دولة الجزائر.
- الإمارات العربية المتحدة.
- الأردن
- ألمانيا
- ليبيا
- المغرب
- إثيوبيا
- كينيا
بالرغم من الانخفاض الكبير الذي حدث في الاستثمار في ظل مواجهة جائحة فيروس كورونا، إلا أن عائد الصناديق الاستثمارية في مصر ارتفع بشكل ملحوظ، مما دفع الكثير من المستثمرين نحو الصناديق المشتركة.